Вас приветствует Интернет конференция!
Приветствуйем на нашем сайте
ФОРМУВАННЯ ПОРТФЕЛЯ ФІНАНСОВИХ РИЗИКІВ ПІДПРИЄМСТВА
31.10.2023 18:38
[2. Экономические науки]
Автор: Соболєва Ганна Григорівна, кандидат економічних наук, доцент, доцент кафедри економіки та маркетингу, Харківський національний університет міського господарства імені О. М. Бекетова, м. Харків
ORCID: 0000-0003-2375-3665
Для ефективного управління підприємством необхідно не тільки знати про можливе існування деякого абстрактного ризику, а й потрібно провести його якісний і кількісний аналіз. Головне завдання якісної оцінки ризику – визначити можливі види ризику, оцінити ступінь їх небезпеки і виділити чинники, що впливають на рівень ризику. Результати якісного аналізу слугують вихідною інформацією для подальшої кількісної оцінки [1].
Кількісна оцінка ризику полягає у наданні ризику числового значення. Проведення цієї оцінки є особливо важливим, коли існує можливість вибору конкретного управлінського рішення із сукупності альтернативних варіантів.
Існує безліч спеціальних методів оцінки ризику у підприємницькій
діяльності, найбільш поширеними з яких є: статистичний метод, метод аналізу
доцільності витрат, метод експертних оцінок, аналітичний метод та метод використання аналогів. Перелік можна продовжити, проте інші методи використовуються меншою мірою, а для їх реалізації необхідно мати відповідних фахівців. Вищеперераховані методи можуть бути реалізовані менеджерами та підприємцями при певній підготовці при орієнтації на той чи інший метод [2].
Проблематиці дослідження фінансових ризиків підприємства протягом останніх років відводилось провідне місце в роботах таких вітчизняних та зарубіжних науковців, як К. В. Балдін, І. О. Бланк, О. В. Бондар, Н. А. Брегін, І. П. Булєєв, З. С. Варналій, Я. Д. Вишняков, Н. М. Внукова, В. І. Успаленко.
Формування портфеля ризиків передбачає аналіз фінансових, операційних, ринкових та стратегічних ризиків, що можуть вплинути на діяльність підприємства. Портфель повинен бути розподілений таким чином, щоб підприємство могло знизити можливі збитки в разі настання негативних подій.
Основні методи для формування портфеля фінансових ризиків:
1.Ідентифікація ризиків: Ідентифікація всіх можливих фінансових ризиків, які можуть вплинути на ваше підприємство. Це може включати в себе кредитний ризик, валютний ризик, процентний ризик, операційний ризик, ризик ліквідності і інші.
2.Класифікація ризиків: Розподіл ризиків на категорії в залежності від їхнього характеру і впливу. Наприклад, поділіть ризики на фінансові, операційні, стратегічні і так далі.
3.Оцінка ризиків: Оцінити кожен ризик за його ймовірністю виникнення і величиною можливого впливу на підприємство. Використовуйте аналітичні інструменти та моделі для цієї оцінки.
4.Прийняття рішень: На основі оцінки ризиків необхідно визначити, які з них є найбільш критичними для підприємства. Вирішіть, чи прийняти ці ризики (приймання ризику), чи намагатися їх зменшити (зменшення ризику), або передати їх іншій стороні (страхування, фінансовий хедж тощо).
5.Управління ризиками: Розробити конкретні стратегії та плани управління кожним видом ризику. Це може включати в себе створення резервних фондів, використання фінансових похідних, страхування, вдосконалення операційних процесів та інші заходи.
6.Диверсифікація портфелю: Розподілити інвестиції та активи підприємства між різними видами, галузями та ринками. Це допоможе зменшити концентрацію ризику.
7.Стрес-тестування і сценарійний аналіз: Проводення стрес-тестування та аналіз можливих сценаріїв, щоб визначити, як ваш портфель ризиків може реагувати на негативні події.
8.Моніторинг і корекція: Постійний моніторінг ризиків та оцінка їх зміни в часі. Вчасно вживайте заходів для корекції стратегій управління ризиками.
9.Звітність і комунікація: Інформування зацікавленої сторони, такі як інвестори, кредитори і уряд, про ваши стратегії управління ризиками та результати.
Отже, використання сценарійного моделювання допомагає підприємству оцінити наслідки різних ризикових сценаріїв і приймати обґрунтовані рішення щодо управління ризиками. При необхідності, підприємство може використовувати страхові поліси для перекладення певних ризиків на страхову компанію. Зміни в законодавстві та регулюванні можуть вплинути на діяльність підприємства, тому важливо слідкувати за юридичними аспектами та адаптувати стратегію відповідно до нових вимог.
Література
1.Мних Є.В., Барабаш Н.С. Фінансовий аналіз: підручник. Київ: Київ. нац. торг.-екон. ун-т, 2014. 536 с. ISBN 978-966-629-673-6.
2. Петряєва З. Ф., Хмеленко Г.Г. Організація і методика економічного аналізу: навч. посіб. Харків: ХНЕУ, 2008. 240 с
Ця робота ліцензується відповідно до Creative Commons Attribution 4.0 International License
Знайшли помилку? Виділіть помилковий текст мишкою і натисніть Ctrl + Enter
Другие научные работы даной секции
-
ЕКОНОМІКА ТА УПРАВЛІННЯ ПІДПРИЄМСТВАМИ
31.10.2023 19:21 -
ТЕНДЕНЦІЇ РОЗВИТКУ РИНКУ ПРАЦІ В УМОВАХ ЦИФРОВІЗАЦІЇ ЕКОНОМІКИ
25.10.2023 00:33 -
IMPORTANCE AND RELEVANCE OF ESG REPORTING DURING THE WAR IN UKRAINE
24.10.2023 01:06 -
УПРАВЛІННЯ РЕСУРСНИМ ПОТЕНЦІАЛОМ ПІДПРИЄМСТВА В УМОВАХ НЕВИЗНАЧЕНОСТІ ТА РИЗИКІВ
22.10.2023 18:43 -
TAX PLANNING IN THE SECURITY OF BUSINESS
18.10.2023 19:50
Конференции
Конференции 2024
Конференции 2023
Конференции 2022
Конференции 2021
